Carmel McCourt est née le 24 novembre 1958 à Wrawby, dans le Linconshire, en Angleterre. Étudiante à Manchester, elle se lie d'amitié avec le musicien Jim Parris et décide de former avec lui un groupe à son nom. Carmel fait ses débuts en 1980 et surprend avec une blue-eyed soul influencée par un jazz pop très swinguant. Les premiers résultats sont plus que probants avec le single « Storm », qui se fraie une place en haut du classement de disques indépendants. Le groupe sort le mini-album Carmel (1982) avant d'être signé par London Records et de confirmer ses appétits avec The Drum Is Everything (1984). Dans une période marquée par la new wave et la synthpop, Carmel prend alors la tête d'un courant jazz pop avec Matt Bianco. L'album The Falling (1986), produit en partie par Brian Eno et Hugh Jones, permet à Carmel d'atteindre le statut de disque d'or en France. L'Hexagone s'entiche de la blonde chanteuse avec le single « Sally », avant que Carmel ne s'offre un duo remarqué avec Johnny Hallyday sur « J'oublierai ton nom ».
Les albums Everybody's Got a Little Soul (1987) et Set Me Free (1989), où Brian Eno intervient à nouveau, perpétuent le succès populaire de Carmel des deux côtés de la Manche. Arrivé au sommet de sa période glorieuse, le groupe sort en 1990 la compilation Collected avant de changer de label. En 1993, Good News, et en 1995, World's Gone Crazy marquent un début de déclin pour Carmel. Le groupe se consacre alors plus à la scène et à des projets personnels durant le reste de la décennie. Les enregistrements en public Live in Paris (1997) et Live at Ronnie's Scott (1998) sont les témoins de cette période. En 2011, Carmel enregistre l'album Strictly Piaf composé de dix ré-interprétations de classiques d'Edith Piaf, soit adaptés en anglais soit chantés en français.